Nonostante Facebook abbia aggiornato le policy adeguandole al GDPR, sono ancora numerose le situazioni “borderline”.
Nel caso della vendita o della prenotazione di prodotti/servizi direttamente dalla pagina social è infatti necessaria un’informativa ad hoc per non rischiare di incorrere in sanzioni. E la regola vale per tutti gli altri social network.
Redazione
È indubbio il ruolo cruciale che le due banche centrali con maggiore influenza a livello mondiale hanno ricoperto dopo la crisi del 2008. La Federal Reserve Americana e la Banca Centrale Europea propongono una politica monetaria marcatamente espansiva ma i metodi e gli strumenti utilizzati sono differenti.
In questa intervista con il Dott. Ivo Invernizzi – Vice Presidente dell’Associazione AnalisiBanka e autore per Risk & Compliance di articoli in tema di TLRO, Tiering, BCE, SFTR, SNP – scopriamo le similitudini e delle implicazioni negli approcci di FED e BCE, gli obiettivi e parliamo del futuro delle politiche monetarie.
di Nicola ALLOCCA
La corruzione è il “cancro” che minaccia la democrazia e frena il progresso; è un pericolo che ha impatto sul business, perché impedisce la crescita ed il raggiungimento degli obiettivi aziendali.
Proprio per questo, è necessario che le aziende diventino consapevoli di tali conseguenze e avviino uno specifico transformation program finalizzato all’implementazione di soluzioni specifiche per “risolvere” la corruzione.
(*) nella FOTO, l’immagine ufficiale della campagna No Corruption Zone di Acciai Speciali Terni
di Lucia BUSCAGLIA
Il furto di identità è un fenomeno criminoso che esiste da sempre.
Nel nostro Paese, la definizione di furto di identità si evince nell’art. 494 del Codice Penale che così recita: “Chiunque, al fine di procurare a sé o ad altri un vantaggio o di recare ad altri un danno, induce taluno in errore, sostituendo illegittimamente la propria all’altrui persona, o attribuendo a sé o ad altri un falso nome, o un falso stato, ovvero una qualità a cui la legge attribuisce effetti giuridici, è punito con la reclusione fino ad un anno”.
Se il fatto costituisce delitto contro la fede pubblica, la pena è aumentata.
Redazione
Alla base dei requisiti e degli interventi che investono le banche vi è la necessità di ristabilire la fiducia e di poter contare su un sistema bancario affidabile solido e di qualità. Infatti, fornire prestiti ad aziende, imprenditori e consumatori è il motore per fondamentale per tenere in movimento l’economia.
I requisiti sono fondamentali perché, nella pratica, tutte le banche prestano denaro a imprenditori e privati senza che l’importo del credito sull’altro lato del bilancio sia interamente coperto dai risparmi privati.
Parliamone in questa intervista con il Dott. Marco Ferfoglia, Presidente dell’Associazione AnalisiBanka e autore per Risk & Compliance
Il Fondo Monetario stima che il denaro riciclato ammonti a una forchetta tra il 2 e il 5% del PIL mondiale, UNODC (l’Agenzia delle Nazioni Unite che combatte il traffico di droga e la criminalità organizzata) ha stimato nel 2011 una cifra pari al 2,7% del PIL globale, ossia 1600 miliardi di dollari.
Per quanto riguarda il nostro Paese, diverse stime cercano di inquadrare il fenomeno: secondo il centro studi Transcrime la ‘ndrangheta fattura circa 3,5 miliardi di euro, il doppio di cosa nostra; per dare un riferimento, in Europa il traffico di droga vale circa 20 miliardi di euro.
Il fatto che il presidente BCE Mario Draghi abbia invocato ripetutamente e a gran voce che i governi della zona euro attuino una politica fiscale espansiva è da interpretare come giudizio implicito di minor efficacia degli strumenti di politica monetaria, anche quelli ‘non convenzionali’ di recente adozione.
In termini di fondamentali per le banche, cioè incremento di reddito e valore di capitale economico, gli interventi annunciati si tradurrebbero probabilmente in un beneficio ridotto nonostante l’evidente effetto sui risparmi di costo della gestione ordinaria caratteristica della banca sia derivanti dal tiering sia da TLTRO III.
La Suprema Corte di Cassazione con la sentenza n. 30634/2019(1) è ritornata a trattare un argomento che, negli ultimi tempi, ha assunto un grande rilievo giuridico, ovvero la materia della prescrizione applicata alla normativa della responsabilità da reato degli enti(2).
L’importanza del tema trattato si fonda su di un contrasto giurisprudenziale che negli ultimi anni si è acuito in seno ai giudici di legittimità, tra la V sezione penale e le sezioni II e IV.
Il tema dibattuto riguarda gli effetti della prescrizione applicata alla normativa 231, ed in particolare l’art. 22 del D.Lgs. 231/2001 il quale, regola il predetto istituto giuridico.
di Francesco Domenico ATTISANO
COSA C’È DI NUOVO? …UNA BREVE PANORAMICA SUL COSO ERM 2017
L’ERM 2017 è progettato per aiutare le organizzazioni a “creare, conservare e realizzare valore” migliorando al contempo il loro approccio alla gestione del rischio, ha affermato COSO(1).
Il framework “Enterprise Risk management– integrating with strategy and performance” ha subito eliminato ogni dubbio sul fatto che il rischio è pienamente integrato nel processo di pianificazione strategica e nel contesto della performance di un’organizzazione.
Piuttosto che come tematica separata, la gestione del rischio viene permeata all’interno dell’azienda, per anticipare meglio il rischio, in modo che quest’ultimo possa essere precorso, con la consapevolezza che il cambiamento può creare opportunità, non semplicemente il potenziale per le crisi o fallimenti.
È importante evidenziare che le complessità derivanti da quattro misure monetarie congiunte, lo ricordiamo:
il Quantitative Easing, il TLTRO rimodulato nella scadenza e nelle condizioni, la riduzione dei depo rates e il tieringè tale che le une non possono essere valutate isolandole dalle altre.
Tuttavia, per semplicità di approccio, riteniamo utile soffermarci su una loro analisi distinta.
Massimo BalducciExpert Consultant c/o Council of Europe
Ivo InvernizziVice Presidente AnalisiBanka
Fabio AccardiDocente per le aree GRC e Internal Audit, RUC e componente OdV
Annamaria GalloExperta AML c/o ICCREA Banca
Alessandro MicocciSenior Accountant, Fintecna S.p.A. - Gruppo CDP
Francesco D. AttisanoSnr. Advisor Internal audit, Risk e Performance, Anti-Corruption, Esg
LPAvvocatiLP Avvocati Studio legale multidisciplinare di Roma 
Aptus.AIL’assistente IA che semplifica la compliance
Joint-ServicesSocietà di Consulenza in AFC e Compliance
Gianluca BozzelliAvvocato - Esperto AML e Compliance | Studio Legale BG&P
Alessandro CerboniSpecialista in compliance, vice presidente di Assocompliance
Marco AvanziCompliance, Data Protection & Risk Management c/o ALDI Srl
Andrea Di CorradoAML Senior Business Consultant c/o Joint Services Italy Srl
Nicola LorenziniConsulente aziendale
Nunzia RussoConsulente Specializzata Antiriciclaggio c/o Metoda Finance 
Giorgio IrtinoConsulente, libero professionista
Lorenzo BizziConsulente esperto in Conformità e Fintech
Matteo CorboAvvocato, Ph.D. – Socio dello Studio WST di Venezia
Alberto MorianiCSR/ESG Advisor, Head of Sustainability ESG c/o Nest S.r.l.
Simone SavioliCommercialista e Equity Partner di Macfin Management Consultants 
Andrea FelicaniCFE, Coordinatore Internal Audit Rete di Iccrea Banca S.p.A.
Paola GribaldoAvvocato | Director, Deloitte Legal
