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di Mark WORTH

Quando i medici del Vilnius City Clinical Hospital hanno chiesto tangenti fino a 400 euro ai pazienti per ricevere cure mediche, un paziente si è alzato e ha detto di no. Grazie al dovere civico del paziente in questione, il direttore dell’ospedale e quattro medici sono finiti sotto inchiesta e condannati a più di 70.000 euro di multa.

Come segno di gratitudine, i funzionari lituani hanno dato all’informatore una ricompensa monetaria.

La ricompensa è stata una delle 57 che il Servizio investigativo speciale della Lituania (STT, Special Investigation Service of the Republic of Lithuania) ha pagato ai testimoni della corruzione nel 2022, la più alta è stata di 2.500 euro. I premi sono stati pari a 40.000 euro l’anno scorso, quasi il doppio dei 22.000 euro che STT ha pagato a 31 informatori l’anno precedente.

di Alessandro MICOCCI

Negli ultimi mesi, sta diventando sempre più di uso comune il termine Intelligenza Artificiale e più in particolare, con ChatGPT.

Per comprendere il concetto, bisogna definire l’Intelligenza Artificiale come “una soluzione software che può essere eseguita su un computer o altro dispositivo (un cellulare, un drone, un satellite, etc.) in grado di eseguire compiti di una certa complessità velocemente ed in maniera accurata”.

di Ivo INVERNIZZI

1. Quando il gioco si fa duro, la Fed inizia a giocare Il 7 marzo 2023

Il presidente Fed Jerome Powell aveva segnalato durante la sua testimonianza al Congresso la volontà della Fed di invertire la sua decisione di ridurre il ritmo dei rialzi di tasso alla luce dei dati macro in entrata.

Per alcuni analisti della street, la Fed avrebbe concluso che tali sviluppi, uniti a segnali di stallo delle pressioni disinflazionistiche e di due crack bancari (SVB e Signature Bank) avrebbero giustificato una correzione di rotta sui rialzi in marzo. Gli esperti attendevano che il FOMC bloccasse il ciclo di rialzi dopo il meeting di giugno, partendo dal presupposto chiave che gli effetti dei rialzi sulla domanda di lavoro si verificheranno nei prossimi mesi man mano che i gap produttivi si ridurranno nei settori manifatturiero e delle costruzioni.

di Milena CIRIGLIANO

Analizzare in forma di design soluzioni legali e di compliance non è una moda passeggera ma un’opportunità di diffondere nel miglior modo possibile soluzioni a tenuta, il design applicato ai servizi legali e di compliance è propulsore di un business sicuro.

Offrirsi come strumento di problem solving, aprirsi all’ascolto, disegnare soluzioni funzionali, è il più moderno degli approcci che un professionista della compliance e legale dovrebbe coltivare allenandosi ogni giorno, poiché offre soluzioni duttili ed efficaci anche per semplicità della forma, il che abbatte le diffidenze del cliente interno allenandolo a porre i quesiti in via preventiva.

Redazione

Un format diverso: una conversazione con Ermelindo LUNGARO ed Antonio MEOLA su oggettive esperienze di contaminazione positiva e cambiamento nel pubblico e nel privato per il contrasto alla corruzione.

Si raccontano a Risk & Compliance, due ospiti – riconosciuti fra i maggiori esperti di problemi e metodologie anticorruzione – che integrano l’esperienza professionale con lezioni agli studenti delle Università di Tor Vergata e Università LUISS: Ermelindo LUNGARO è commercialista revisore e Presidente di diversi OdV, Antonio MEOLA è avvocato Segretario della Città Metropolitana di Napoli e Coordinatore della Consulta Anticorruzione.

di Ivo INVERNIZZI

1. BCE deve ‘correre ai ripari’ dall’effetto contagio, stabilità dei prezzi o stabilità finanziaria?

Prima del meeting monetario BCE del 16 marzo e purtroppo del tristemente celebre crack delle banche regionali americane Silicon Valley Bank e Signature Bank e dello stato di emergenza di Credit Suisse che avevano stravolto i mercati, diffondendo i timori di un contagio e crisi finanziaria, la presidentessa BCE Lagarde aveva ribadito l’impegno del Governing Council di attenersi alla dipendenza dai dati economici in uscita da marzo.

Il governatore della Banca di Francia Villeroy de Galhau aveva dichiarato che il Governing Council sarebbe stato “costretto ad aumentare i tassi ad ogni meeting da qui a settembre” ripetendo che i tassi sono stati “troppo volatili” e suggerendo un’apertura a ulteriori rialzi in estate.

Il vero problema era che, con la crisi di liquidità di SVB (venerdì 9 marzo) e le difficoltà di Credit Suisse connesse a presunte ‘debolezze nel reporting’ (martedì 14 marzo) la volatilità dei mercati era aumentata esponenzialmente nei tre giorni antecedenti il meeting.

Passiamo in rapida rassegna la fotografia di alcune variabili ‘macro’ – ante crisi bancaria – osservate alla fine di febbraio 2023.

di Priscilla ROBLEDO

Un anno fa la Commissione europea ha pubblicato una Proposta di Direttiva sulla Corporate Sustainability Due Diligence (CSDD), e per chi si occupa di policy e di compliance è estremamente interessante studiarne non solo i contenuti principali, ma anche le diverse opzioni condivise ai vari tavoli di negoziazione, e cioè sia al Consiglio europeo sia in seno alle varie commissioni europarlamentari competenti a vario titolo sul dossier.

Il testo che segue analizza gli aspetti concernenti gli obblighi di due diligence e non quelli concernenti doveri e responsabilità degli amministratori e stakeholder engagement, che saranno oggetto di un approfondimento separato.

Redazione

Con questa intervista entriamo nel cuore dell’impresa attraverso le parole dell’avvocato Maurizio RUBINI, senior advisor di primarie società nazionali e internazionali. L’avvocato RUBINI condivide punti di vista e ragionamenti, frutto di un’esperienza personale di anni nella consulenza ad imprese, con strutture e dimensioni diverse. Lo sguardo di chi conosce davvero l’impresa anche da “dietro le quinte”.

Raccontiamo “quanto conti non appesantire le organizzazioni con compiti aggiuntivi rispetto a quelli ordinari ed evitare orpelli al fine di assicurare la fluidità delle attività e così risparmiare tempo e denaro e come, di conseguenza, viene a declinarsi la responsabilizzazione dell’impresa“.

Comunicato Stampa

Verso il mercato unico europeo degli NPE, Credit Village annuncia l’evento di Primavera: al centro importanti novità per il settore

Il 2023 sarà un anno cruciale per il settore dei crediti deteriorati perché, oltre alle tematiche legate ad inflazione, aumento dei tassi e del costo del funding, vedranno la luce alcune importanti novità che porteranno alla nascita di un mercato unico a livello europeo per originator bancari e finanziari, credit servicer e debt buyer.

È in questo contesto che si inserisce il prossimo CvSpringDay, l’evento principale per il mondo dei crediti distressed che si terrà a Milano il 30 marzo 2023 presso la prestigiosa location di Palazzo Mezzanotte (sede Borsa italiana).

di Alessandro CERBONI

Oggi è possibile dare in pasto ad un sistema di Intelligenza Artificiale (AI) l’insieme delle leggi e delle norme a cui è soggetto un ente o un’azienda e far generare, oltreché esaminare, il loro senso logico e così far creare la descrizione dei processi in modo che questi possano essere implementati in un sistema di workflow in grado ci eseguire molte attività in modo intrinsecamente compliant.