Redazione
Siamo stati a Napoli negli uffici dell’Associazione ASMEL – associazione di servizio che comprende 2610 Comuni Italiani – ad intervistare il Dr. Francesco Pinto, Segretario Generale di ASMEL.
di Giuseppe SCAMPONE
Una delle determinanti del rischio di riciclaggio e di finanziamento al terrorismo è il prodotto o il servizio offerto; in sede di valutazione dei rischi è necessario definire e valutare la predisposizione della propria offerta commerciale ai fini del riciclatore e le determinanti sottostanti il suo utilizzo.
Molteplici sono gli elementi che il valutatore del rischio dovrà analizzare; un prodotto avrà una intrinseca predisposizione ad essere utilizzato a fini di riciclaggio o di finanziamento al terrorismo favorendo fini specifici quali l’anonimato, la dissimulazione della provenienza o della titolarità dei fondi ovvero l’occultamento della ricchezza stessa.
Nei campi profughi giordani si distribuiscono gli aiuti umanitari usando la blockchain.
I risultati sono sotto gli occhi di tutti: ottimizzazione del processo, riduzione degli sprechi, garanzia che ognuno riceve ciò a cui ha diritto, drastica diminuzione dei costi, maggiore trasparenza e, riduzione delle frodi. Building Blocks è la blockchain creata dal World Food Programme (WFP) – la più grande organizzazione per l’assistenza alimentare – per distribuire gli aiuti in denaro per acquistare cibo a oltre 100.000 rifugiati siriani nei campi profughi della Giordania e con una riduzione dei costi del 98% rispetto al passato. Entro fine anno il programma comprenderà tutti i 500.000 profughi dei campi giordani.
Il suo successo potrebbe accelerare l’adozione della blockchain in tutte le agenzie delle Nazioni Unite.
Questo articolo intende rispondere alla domanda che ne costituisce il titolo e, per far ciò, ho scelto di soffermarsi sul percorso che ha portato all’attuale assetto normativo.
Evitando di partire – come spesso accade nelle disamine evolutive di fenomeni di scottante attualità – da testimonianze più o meno pertinenti risalenti alle storiche civiltà egizie, greche, romane, ecc., con riferimento alle milestones riferite al data protection inizierei dal 7 maggio 1997, e cioè dalla data in cui sul sito del Garante per la protezione dei dati personali veniva pubblicato un comunicato stampa:
“Domani 8 maggio 1997 entrerà in vigore un’importante legge che attiene alla raccolta e all’elaborazione delle informazioni di carattere personale (L. 31 dicembre 1996, n. 675).
Le attività e innovazioni legate alle nuove tecnologie sono costituite da FinTech, InsurTech e RegTech.
RegTech è una contrazione delle parole Regulatory Technology ossia Tecnologia Regolatoria.
La Tecnologia applicata alle attività Regolatorie/Normative è una novità degli ultimi tempi ed è in forte sviluppo in seguito alla continua produzione normativa iniziata a seguito della crisi finanziaria.
Da un’indagine di BCG risulta che il settore finanziario ha a che fare con circa 200 revisioni normative al giorno e che queste erano solo 50 nel 2010. La conseguenza della super produzione normativa è la pressione sul personale e sui costi e la RegTech è la risposta tecnologica.
La Regtech si compone di 5 aree: MonitorTech, ReportTech, DataExchangeTech, LegalTech, ComplyTech. Qui di seguito per ogni area riportiamo alcuni esempi di attività.
Salvatore CarranoDocente di Economia Aziendale
Giuseppe NucciEsperto di internal audit, risk management, data protection e modelli organizzativi nelle P.A.
Massimo BalducciDocente alla Scuola di Scienze Politiche “Cesare Alfieri” dell’Università di Firenze
Daniele CorsiniConsulente in strategie bancarie e Consigliere indipendente
Gerardo CoppolaGiornalista editorialista ex dirigente Banca d'Italia
Ivo InvernizziVice Presidente AnalisiBanka
Giuseppe FiordalisiAvvocato, Data Protection, Consulente Legale 
Vincenzo Giovanni DragoneCompliance Officer presso il Gruppo bancario Iccrea
Marco FerfogliaPresidente "Associazione dei Professionisti di Banca AnalisiBanka".
Francesco SalernoAvvocato, è partner responsabile del settore legale di Studio Associato (KPMG)RedazioneTutti gli articoli della Redazione
