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di Gianluca BOZZELLI

            Ancora una volta l’applicazione della normativa antiriciclaggio occupa un profilo di primo piano nel panorama giuridico italiano, imponendosi come uno dei maggiori pilastri della lotta alla criminalità organizzata e al terrorismo internazionale.

Eppure — nonostante i fatti e la cronaca giudiziaria confermino la necessità, anche sotto il profilo etico non solo giuridico, di serrare le maglie della rete dei controlli — larga parte dei soggetti obbligati chiede di sfuggire ai meccanismi di prevenzione.

Non poche criticità derivano dalle interpretazioni della normativa da parte di numerosi soggetti obbligati, indicati dall’art. 3 D. Lvo 231/2007, ai quali deve forse aggiungersi un nuovo soggetto obbligato, inserito dalla riforma Cartabia ex art. 586 comma 1 c.p.c.: il giudice dell’esecuzione e delle procedure concorsuali.

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di Viviana BELLEZZA

Una breve guida pratica per le imprese chiamate a valutare la propria cyber-security posture(1) e prevedere un piano di azioni correttive per migliorare la sicurezza informatica.

Il primo adempimento dell’impresa? Come anticipato nel corso di una precedente pubblicazione alla quale si rinvia(2): registrarsi, ove necessario, sulla piattaforma dell’Autorità(3) in qualità di soggetto, pubblico, para-pubblico o privato, rientrante nel perimetro della NIS2(4). 

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di Valentina LANA e Michel SAPIN

Quando, in Francia, si parla di legge anticorruzione, è sempre bene precisare che cosa si intenda esattamente.

Sarebbe facile, ma fuorviante, pensare che la Legge Sapin II abbia apportato cambiamenti profondi al delitto di corruzione; di fatto ciò non è stato fatto nel 2016, le varie forme di corruzione, ivi compreso il delitto di corruzione di pubblico ufficiale straniero, essendo già previste dalla legislazione penale.

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di Ivo INVERNIZZI

1. Un taglio di tassi da 25 basis point più che scontato

    All’indomani delle elezioni presidenziali americane del 5 novembre e della proclamata vittoria di Donald Trump del 6 novembre, i mercati si aspettano che il Federal Open Market Committee riducesse ancora i tassi dello 0,25% il 7 novembre.

Questo sarebbe stato il secondo taglio di tale ciclo di easing, dopo una riduzione dello 0,5% il 18 settembre. In generale, era probabile che il FOMC rendesse la politica monetaria meno restrittiva.

Del resto, l’inflazione era diminuita sostanzialmente dai livelli di picco e il mercato del lavoro sembrava raffreddarsi. Entrambi questi due driver che inducono la Fed a tassi di interesse più bassi.

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di Ermelindo LUNGARO

Gli impatti della compliance al D.lgs. 24/23 in materia di whistleblowing nella Pubblica Amministrazione e possibili scenari organizzativi per la protezione del valore pubblico nell’ambito del PIAO Abstract

Il D.lgs. 24/23 ha introdotto, orma da oltre un anno, un’importante novità a livello di sistemi di whistleblowing, ovvero l’obbligatorietà per la Pubblica Amministrazione di adottare sistemi di comunicazione ad hoc a garanzia delle segnalazioni relative a violazioni del diritto UE e della legge 190/2012. Questa novità, letta insieme al decreto legge 9 giugno 2021 che con l’articolo 6 ha introdotto il Piano integrato di attività e organizzazione (PIAO) e al sempre crescente utilizzo di fondi pubblici del PNRR, probabilmente costituirà un ulteriore spinta per il rafforzamento delle misure organizzative per la protezione del valore pubblico.

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di Annamaria GALLO

La lotta al riciclaggio di denaro e alla corruzione rappresenta una sfida cruciale per la Pubblica Amministrazione italiana. In un contesto economico sempre più complesso e globalizzato, il ruolo della PA nel prevenire e contrastare questi fenomeni illeciti è diventato fondamentale.

Questo articolo esplorerà il quadro normativo, le sfide e gli strumenti a disposizione della PA per combattere efficacemente il riciclaggio e la corruzione, con particolare attenzione alle recenti evoluzioni legate al Piano Nazionale di Ripresa e Resilienza (PNRR).

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di Valentina LANA e Michel SAPIN

Il salto in avanti nella lotta contro la corruzione e l’impulso della legge Sapin II: un cambio di paradigma. Abstract

Dopo essere stata criticata dal gruppo di lavoro dell’OCSE sulla corruzione per gli sforzi limitati nella lotta contro la corruzione di pubblici ufficiali stranieri e per aver visto le sue società pesantemente multate per violazione del Foreign Corrupt Practices Act degli Stati Uniti, la Francia ha adottato la legge Sapin II nel 2016.

Questa legge ha cambiato radicalmente il sistema giuridico francese introducendo l’obbligo per le imprese di prevenire la corruzione, estendendo l’extraterritorialità della legge e creando un meccanismo giudiziario (CJIP) che consente una negoziazione tra un pubblico ministero e una persona giuridica.

La riforma ha rafforzato gli sforzi nella lotta contro la corruzione, ha migliorato la reputazione e ha creato quello che sarebbe stato definito il “sistema francese”, con un canale amministrativo che corre in parallelo con il canale penale. La Francia è ora un paese leader nella lotta contro la corruzione, ma i suoi sforzi non dovrebbero essere abbandonati se vuole mantenere il livello che ha raggiunto così rapidamente.

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di Giovanni COSTA

Sicurezza in Banca. Curiosità da vizio a virtù

Fa discutere il caso del funzionario di Intesa Sanpaolo che per due anni ha controllato circa 3.500 clienti e ha effettuato circa 6.600 accessi ai movimenti dei loro conti e delle loro carte di credito.

La banca e le autorità stanno svolgendo i loro accertamenti per capire se fosse spinto solo da una morbosa curiosità o fosse invece pedina di un’attività di dossieraggio.

In attesa degli esiti mi sembra interessante riflettere su due punti.

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Redazione

L’Autorità olandese per la Protezione dei Dati (AP) ha recentemente inflitto una sanzione pesantissima a Experian, tra i principali colossi mondiali delle informazioni creditizie e analisi dei dati, per gravi violazioni alla normativa sulla privacy.

L’importo preciso della multa rimane riservato per ora, ma si ipotizza che ammonti a decine di milioni di euro. Si tratta di una delle sanzioni più alte mai comminate dall’AP nei Paesi Bassi, superata forse solo dalla multa di 290 milioni di euro imposta a Uber nel luglio scorso.

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di Francesco Domenico ATTISANO

Una strategia esecutiva per mitigare i rischi dell’AI: Red Teaming

Una delle strategie esecutive prioritarie per la gestione dei rischi dell’intelligenza artificiale è il “Red Teaming” (RT).

Si ritiene che il RT sia una delle migliori pratiche di “Risk Prevention” (quale strumento di Policy) e nel contempo di “Risk Response”, per un’organizzazione aziendale che si affaccia o utilizza o implementa sistemi e processi con l’Artificial Intelligence. 

Ma vediamo meglio cos’è…

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