Compliance by design e by default: quando serve la digitalizzazione

12 settembre 2022

Redazione

Quasi tutte le istituzioni finanziarie hanno l’obbligo di avere una Funzione di Compliance che sia efficace ed indipendente. Per dare corpo all’indipendenza della Funzione di Compliance non ci sono grosse difficoltà ma garantirne l’efficacia è un altro discorso. Ma come fare per garantire l’efficacia della Funzione di Compliance?

E, come funziona in pratica l’efficacia in un contesto aziendale di prodotti e operazioni aziendali sempre più complesse, processi in continua evoluzione, ricambio fisiologico del personale e gestione di grandi quantità di dati (big-data)?

L’approccio compliance by design e compliance by default è un approccio specifico per realizzare e assicurare efficacia alla Funzione di Compliance.

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Compliance processi

La ruota della Compliance

17 agosto 2022

Redazione

Quali fattori sono da considerare quando si vuole istituire in azienda la funzione di Compliance?

Per istituire con successo la funzione di Compliance in azienda occorre partire dalla cd. ruota della Compliance. La ruota e gli elementi che la compongono, sono una guida per ottenere una funzione di compliance efficace e indipendente.

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Stati Uniti Antiriciclaggio

Antiriciclaggio negli Stati Uniti: criticità e limiti

11 agosto 2022

Redazione

I rischi di riciclaggio negli Stati Uniti variano a seconda dello Stato.  Sempre più spesso circolano sugli organi di stampa(1) notizie che riguardano le attività di alcuni Stati degli USA impegnati a fornire valide basi giuridiche alle istituzioni finanziarie che riconoscono la segretezza, e quindi, il segreto bancario ai propri clienti.

Nella valutazione del rischio geografico, i soggetti obbligati alla normativa AML, considerano in genere gli USA come un unico Paese.

Invece, gli istituti finanziari e gli altri obbligati AML farebbero bene a distinguere tra le singole giurisdizioni all’interno degli USA e, di conseguenza, valutare i rischi di integrità legati alle attività commerciali condotte dalla propria clientela.

A ben guardare non si tratta di una sorpresa; già nel 2020 gli USA erano al 2° posto – subito sotto le Isole Cayman – nella classifica della segretezza finanziaria Financial Secrecy Index elaborata dal Tax Justice Network(2).

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Ingrid Gacci

Video-Intervista con Ingrid Gacci: Il Congresso Internazionale di Risk e Compliance e la FEC

5 agosto 2022

Redazione

Questa intervista è stata registrata in occasione dell‘International Risk Congress che si è svolto il 29 aprile nella sede di Euroclear a Bruxelles e, organizzato da Risk & Compliance. Il tema scelto, la lotta alla criminalità economico finanziaria e al riciclaggio hanno appassionato la platea.

Hanno partecipato diversi relatori provenienti da Paesi Bassi, Austria, Germania, Belgio e da altri paesi fra cui Jean-Paul Servais (FSMA), Olivier Goffard, Global Director Compliance Euroclear, Jan van Koningsveld e David Lewis.

Il tema della criminalità finanziaria ed economica internazionale e transfrontaliera è stato il filo conduttore del programma, con contributi su pratiche di truffa internazionali, regolamenti sulle criptovalute e il ruolo che le società offshore svolgono a livello internazionale nella lotta contro il riciclaggio di denaro.

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Ombudsman-BCE

Il pantouflage in salsa europea: il caso BCE

7 marzo 2022

Redazione

Il Difensore Civico europeo (European Ombudsman) ha avviato un’indagine sul passaggio di personale della Banca Centrale Europea (BCE) al settore privato. L’Autorità di Vigilanza intende accertarsi che la BCE abbia adottato tutti i provvedimenti necessari per la prevenzione di un eventuale conflitto di interessi(1).

L’Ombudsman europeo (Difensore Civico) è un organo – indipendente e imparziale – previsto dal Trattato sul Funzionamento dell’UE con sede a Strasburgo ed eletto dal Parlamento europeo per la durata della legislatura e il suo mandato è rinnovabile. Attualmente, il ruolo è ricoperto all’irlandese Emily O’Reilly. Il suo ruolo è vigilare sulle istituzioni e agenzie dell’EU per garantire il livello più elevato possibile di buone pratiche amministrative a vantaggio dei cittadini dell’Unione.

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Banca Centrale Russa

Mai prima d’ora, le sanzioni alla Banca Centrale russa

2 marzo 2022

Redazione

L’invasione russa dell’Ucraina ha compattato la risposta dell’Europa ed i Paesi Occidentali che hanno deciso di applicare alla Russia pesantissime sanzioni.

Non solo sanzioni a Putin, agli oligarchi e ad altri esponenti russi (fra cui 351 membri della Duma), alle banche e ad altre organizzazioni russe ma anche l’esclusione di alcune banche dallo Swift – il sistema di messaggistica per evitare le frodi e garantire la sicurezza dei pagamenti internazionali -.

Inoltre, per rendere le sanzioni più efficaci, per la prima volta in assoluto dal 28 febbraio è stato deciso di applicare le sanzioni ad una banca centrale di un paese del G20: la Banca Centrale della Federazione Russa (CBR, Central Bank of Russian Federation).

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Guerra Russia-Ucraina

Crisi ucraina: siamo alla vigilia di una recessione economica?

25 febbraio 2022

Redazione 

L’invasione dell’Ucraina da parte di Vladimir Vladimirovič Putin è un fatto gravissimo che viola il diritto internazionale(1) e una minaccia per l’ordine mondiale.

Le notizie che arrivano dall’Ucraina sono frammentarie si può solo immaginare la paura, il dispiacere, la rabbia, la disperazione che accompagnano gli Ucraini. Le notizie ci raccontano un Paese dove sono in atto forti combattimenti, dove chi può fugge e dove ovunque ci sono lunghe file di persone, davanti ai Bancomat, alle farmacie, ai negozi. Gli abitanti di Kiev sono in shock e molti cercano di scappare ma non c’è il panico.

In questi giorni, il Presidente ucraino Zelens’kyj ha mostrato più volte, nei suoi appelli televisivi, calma e coraggio.

Fin dove arriveranno i russi, nessuno lo sa. Le ultime notizie raccontano che hanno conquistato la ex-centrale nucleare di Chernobyl. E ora? Quale sarà la prossima mossa? Intanto, i Paesi confinanti sono i primi che si preparano ad accogliere i profughi ma c’è da essere sicuri che anche il resto dei Paesi dovrà e saprà accogliere i civili inermi e in fuga dall’Ucraina.

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R&C-Intervista Rob Wijman

L’intervista – Il banchiere Rob Wijman sui problemi legati ai crediti aziendali

21 gennaio 2022

Redazione

Rob Wijman: “La ridotta attenzione ai problemi legati al credito, non finirà bene“.

Di recente abbiamo parlato con l’ex banchiere Rob Wijman. Oggi è in pensione ed ha appena pubblicato il suo primo libro, proprio sulla professione che ha esercitato per decenni. Rob è stato un manager esperto in una grande banca olandese operante a livello internazionale, responsabile in qualità di Global Head di ristrutturazione e recupero dei crediti. Oggi è l’autore orgoglioso del libro “Heavy Weather Banking. Corporate Debt Restructuring in Times of Crisis“”. Wijman non è per niente rassicurato e, anzi, sostiene che il mondo bancario occidentale non è sufficientemente preparato per i problemi che saranno causati da una nuova crisi finanziaria. Lo abbiamo intervistato in merito al suo libro, pubblicato in inglese.

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